В последние годы, благодаря повсеместной цифровизации сильно выросло число людей, занимающихся инвестициями онлайн. Начинающие инвесторы все чаще полагаются на социальные сети и тренды для получения информации о потенциальных инвестициях. 

Хотя социальные сети и могут дать много преимуществ инвесторам, они также создают возможности для мошенников.

Как не попасться на уловки злоумышленников, рассмотрим вместе с Fingramota.kz.

Псевдосайты с обещанием быстрых доходов

В Казахстане мошенники начали все чаще использовать тему инвестиций в ресурсодобывающие предприятия. Злоумышленники создают поддельные веб-сайты, копирующие официальные страницы компаний и предлагают вложиться, например, в добычу драгоценных металлов или нефти, якобы для получения части прибыли компании в будущем. Либо приобрести акции или фиктивные «токены» крупных компаний.  

Мошенники завлекают людей с помощью онлайн-рекламы посредством популярных социальных сетей (Facebook, Telegram), где размещают посты от имени известных людей или выступают под видом компетентных финансистов, рекламируя подозрительные инструменты с высоким доходом. Под постом о данной платформе обычно опубликованы фейковые комментарии благодарных инвесторов, демонстрирующих свою прибыль и призывающих вкладывать деньги в эту платформу.

Один из примеров – якобы уникальные инвестпроекты компаний KAZMinerals, Казахмыс, КазМунайГаз, информацию о которых мошенники распространяют в популярных соцсетях. Аферисты предлагают пользователям присоединиться к команде нефтегазовых и медедобывающих компаний, обещая «доход за 4 недели до 890 тыс. тенге со стартовой инвестицией в 53 тыс. тенге».

Первый шаг такой схемы — заставить человека зарегистрироваться на платформе, второй — пополнить виртуальный счет, то есть перевести деньги. Далее мошенники прикрепляют к потенциальной жертве так называемого «финансового эксперта», который якобы будет помогать вкладывать деньги в наиболее прибыльные ценные бумаги или даже напрямую в процесс добычи. На самом деле задача лжеэксперта — убедить человека вложить как можно больше денег. 

Злоумышленники предоставляют потенциальным клиентам нарисованные отчеты и графики, где на виртуальном счете доходы якобы растут от удачных инвестиций и предлагают вложится все больше и больше. Если человек пытается вывести свои вложения, то мошенники просто исчезают, а горе-инвесторы остаются не только без обещанного дохода, но и без своего стартового капитала.

Также один из распространенных схем мошенничества - для регистрации на якобы инвестиционным веб-сайте (фишинговом сайте) просят пользователей пройти определенный опрос. Для этого необходимо внести свои данные: имя, фамилию, электронный адрес и номер телефона. Мошенникам не выгодно, чтобы человек долго раздумывал, поэтому в своих постах они сообщают, что регистрация на платформу скоро закончится. Если вы пройдете опрос, то автоматически установите на своем компьютере или смартфоне вредоносное программное обеспечение, которое может выкрасть ваши данные и передать их мошенникам.

Не верьте отзывам или одобрению знаменитостей при принятии инвестиционного решения. Мошенники используют фото и видеозаписи первых лиц государства, влиятельных лиц, а также знаменитостей для введения в заблуждение своих клиентов.

Также по законодательству Республики Казахстан обычный гражданин не вправе самостоятельно покупать или продавать ценные бумаги на фондовой бирже. Он может сделать это только через брокера - профессионального участника рынка. Брокер в обязательном порядке должен иметь лицензию Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг и быть непосредственным членом биржи.

Подробнее читайте в разделе "Осторожно, мошенники"