На сегодняшний день открыть свой бизнес достаточно просто. Услуга по регистрации индивидуального предпринимателя (ИП) либо товарищества с ограниченной ответственностью (ТОО) полностью автоматизирована. Можно подать заявку онлайн на портале Egov.kz, выбрать лицензиара, т.е. налоговый орган, за которым будете закреплены и заполнить соответствующие документы. Однако с развитием цифровизации также растут мошеннические схемы, связанные с обманом начинающих предпринимателей.
Fingramota.kz расскажет об этом виде мошенничества и даст полезные советы гражданам и начинающим предпринимателям.
В социальных сетях распространяются услуги, где предлагают гражданам «раскрутить» или помочь в создании частного бизнеса с нуля. Далее для развития бизнеса злоумышленники предлагают управление вашими банковскими счетами, в том числе проводить бухгалтерские операции и предоставлять необходимые отчеты в налоговую инспекцию. Предоставление карт-бланша в управлении ИП или ТОО третьим лицам может привести к корпоративному мошенничеству.
Корпоративное мошенничество – это действия мошенников с целью получения личной выгоды и/или обеспечения выгоды иному лицу в ущерб интересам компании и/или причиния компании материального и/или нематериального ущерба путем обмана, злоупотребления доверием, введения в заблуждение или иным образом с использованием служебного положения.
Схема мошенничества под управлением частного бизнеса
После получения полного управления бизнесом мошенники создают фейковые интернет-магазины, страницы в социальных сетях, объявления на маркетплейсах, где якобы реализуют различные товары и услуги представляясь владельцами ИП либо ТОО. После чего договариваются о сделке и выставляют удаленные счета на оплату потенциальным жертвам, что не вызывает каких-либо сомнений у граждан при переводе денежных средств. В последнем случае предприниматель не всегда понимает, что его вовлекли в преступную схему, использовали в качестве посредника, поскольку аферисты умело замаскировали свои действия под «действующий бизнес». Учитывая, что передача управления ИП, ТОО и банковских счетов посторонним лицам, набирает массовый характер, вследствие которого наносится крупный материальный ущерб гражданам. Вышеуказанные действия, согласно статьям 190 и 28 Уголовного кодекса Республики Казахстан классифицируются, как мошенничество и наказываются штрафом, исправительными работами либо лишением свободы. Необходимо отметить, что обратившимся за услугой управления бизнесом также предусмотрена ответственность, в случае оказания содействия правонарушителям.
Настоятельно рекомендуем начинающим предпринимателям ограничить доступ к личным данным, электронным ключам и другим документам вашего ИП/ТОО в пользование посторонними лицами. Ни в коем случае не передавайте управление бизнеса посредникам. Незнание закона, не освобождает от ответственности! Либо обращаться за консалтинговыми услугами к проверенным, положительно зарекомендовавшим компаниям.
Наличие официальных документов на ИП или ТОО – не гарантия
Казалось бы, самый верный и надежный способ совершать покупки через интернет — это шопинг в популярных интернет-магазинах. Они доступны в мобильных приложениях многих крупных банков Казахстана. Считается, что на данных площадках можно купить товары без риска быть обманутым, но реальность показывает, что полностью быть уверенным в честности продавцов нельзя и здесь.
Случаи мошенничества сводятся к простой схеме. Покупатель заказывает товар, к примеру велосипед, оплачивает его, но поставщик просто не отправляет в нужный срок товар, на звонки не отвечает и вообще не подает признаки своего существования. Эти действия могут происходить даже при наличии выставленного счета на онлайн банкинг покупателя.
Чтобы избежать ненужных проблем, желательно перед покупкой посмотреть, какой у продавца рейтинг в приложении, есть ли комментарии. На основании этих данных можно сделать некоторые выводы. К примеру, если у продавца 5-10 комментариев, написанных за короткое время, то это должно вызвать подозрения. Поищите наименование продавца в поисковых системах, возможно, вы найдете интересные данные о нем, которые помогут избежать неприятностей.
Что делать, если вы столкнулись с лже-продавцом?
Частные объявления - риски выше
Совершая покупки через сайты частных объявлений, человек рискует нарваться на недобросовестных продавцов. Дело в том, что за красивой фотографией может скрываться самый настоящий мошенник. Типичная схема «работы» мошенников такова, что, когда покупатель находит необходимый ему товар, «продавец» заявляет, что находится в другом городе и сможет отправить товар по почте. При этом, покупателю внушают, что у почты или известной курьерской службы якобы появился новый сервис, позволяющий, не выходя из дома в 2 клика оплатить покупку и спустя пару дней получить доставку домой курьером, и все это без комиссии. Для этого продавец якобы сам «создает» посылку на портале, и присылает покупателю ссылку, открыв которую, покупатель должен ввести данные своей карты. Понятно, что после ввода данных у покупателя снимают с карты не сумму за товар, а все деньги. «Продавец» исчезает и до него невозможно дозвониться.
Отметим, что сам портал, на который ведет ссылка от «продавца», по дизайну разработан как у настоящих почтовых сервисов с их логотипами. Понять, что на самом деле это фишинговый сайт, можно лишь по текстовой строке в браузере. Чтобы убедиться, есть ли такой сервис, или нет, лучше позвонить в саму компанию, от имени которой работает сайт, по официальным телефонам, а не тем, что указаны на открывающейся фишинговой странице.
Не поддавайтесь на провокации мошенников и повышайте финансовую грамотность вместе с Fingramota.kz!
Имеют ли право частные судебные исполнители блокировать «неприкосновенный» банковский счет?
«Стоп-кредит»: как это работает и может ли уберечь от мошенников
Шесть фактов о счете, который является «неприкосновенным»
Мировые звезды о бережливости и накоплениях
Страхование для накопления – как этим воспользоваться
Как распознать фишинговые сайты: основные приметы и полезные рекомендации