Особенностью финансовой пирамиды является обещание быстрых и легких денег.

Необходимо помнить, что финансовые пирамиды не относятся к финансовым организациям и не имеют лицензии регулятора на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, соответственно не подконтрольны Агентству РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Можно выделить несколько видов финансовых пирамид в зависимости от направлений их деятельности:

1. Инвестирование в долгосрочные проекты. Согласно данному процессу, компания (группа компаний) осуществляет деятельность по привлечению граждан в инвестиционные проекты. Основными признаками данных программ являются постоянное вложение денег на период от 3 до 120 месяцев (в среднем от 2-5 лет), гарантирование (обещание) дохода, а также бонусы в виде туристических путевок и розыгрышей.

Участник вносит деньги ежемесячно/ежеквартально в течении 3-4 лет, таким образом оплачивая обязательства компании перед предыдущими участниками. 

2. Инвестирование в краткосрочные проекты. Данный вид пирамид нацелен на быстрый сбор денег от населения за короткий период (большое количество людей с минимальным взносом). Осуществляется массированная реклама в социальных сетях с дальнейшим приглашением в онлайн чаты, группы и каналы.

Для вступления в программу необходима оплата (от 500 тенге и более) и привлечение других участников (чем больше людей, тем больше возможность заработать) с обещанием высокой доходности (от 100%).

Пример 1. При вложении 5 000 тенге и приглашении дополнительно 3 участников участник получает 15 000 тенге (из которых 5 000 тенге вложенная сумма, 10 000 тенге вложение других двух участников, 5 000 тенге - третьего участника, которые поступают организаторам).

Пример 2. Участнику требуется вложить 1 000 тенге и необходимо пригласить других участников. С каждого приглашенного ему будет выплачено по 500 тенге.

Пример 3. Участник вкладывает от 20 000 до 400 000 тенге на срок от 5 дней и более, с обещанием вознаграждения от 30% до 70%.

3. Использование сетевого маркетинга как прикрытие незаконной деятельности.

Основным принципом работы данного вида финансовой пирамиды является  привлечение участников. Для этих целей используются различные сертификаты, ювелирные изделия, косметика, товары по уходу за телом.

4. Помощь в накоплении денег на покупку недвижимого имущества, автомобиля и другого дорогостоящего имущества.

Такие финансовые пирамиды требуют внести небольшой денежный взнос в накопительную программу, по окончанию которой обещают большие деньги. К примеру, участник вкладывает 800$ на срок 6 месяцев, по окончании которых получает вознаграждение в размере 19200$ (2400%). На сумму вознаграждения, как праивло, может влиять количество приглашенных участников и сумма их вложений.

Существуют программы, предусматривающие выплату вознаграждения в размере от 200% и выше, при этом основным условием является то,  что участник передает права  и (или) оставляет в залог имущество.

5.Членство в эксклюзивном клубе.

Клубы предлагают круизы, путевки, обучение по созданию и продвижению бизнеса, маркетингу, копирайтингу, обучение хиромантии, астрономии, психологии, нумерологии и другое. Участнику необходимо привлекать других участников и (или) вносить вступительный взнос в течение определенного срока, в зависимости от программ (от 1-3 до 5-10 лет).

6.Платформа для бинарных опционов.

Привлечение денег в бинарные опционы, инвестиции посредством специальных платформ и т.д. Процесс осуществляется следующим образом:

- Организатор через социальные сети и интернет-ресурсы привлекает физических лиц для обучения операциям на рынке ценных бумаг.

- Далее после проведения обучения клиенту предлагается специальная платформа, на которой можно будет совершать операции по покупке и продаже ценных бумаг, операциям с бинарными опционами.

- Клиент начинает осуществлять операции с использованием демо-счета (виртуального счета для начинающих) и с использованием  программы (операциионная система платформы), которая создает условия для возможности заработать.

- Клиент осуществляет операции с использованием реальных денег.

В случаях если клиенту не хватает денежных средств, то он может получать бонусы за каждого приглашенного участника.

Большинство данных платформ являются зарубежными, а компании зарегистрированные на территории Казахстана предоставляют консультационные услуги.

7. Финансовая пирамида в форме потребительского кооператива.

В настоящее время одной из популярной альтернативой банковской ипотеке стало вступление в потребительский кооператив (ПК). Имеются случаи использования потребительских кооперативов для незаконной деятельности. В частности, такие финансовые пирамиды предлагают своим членам  льготные условия по оплате первоначального взноса для покупки недвижимости/автомобиля в случае привлечения других участников.

Чем больше участников приглашает клиент, тем лучшие условия по займу предлагает ему ПК.

Мошенники искусно манипулируют доверчивостью и желанием людей разбогатеть быстро и легко вводят граждан в заблуждение.

Что нужно помнить гражданам?

Вступление в финансовую пирамиду, как правило, происходит на добровольной основе и без правового сопровождения. А значит, никто не дает никаких гарантий возврата вложенных средств.

Поэтому не поддавайтесь на провокации, если вас торопят скорее подписать договор и внести деньги.

Если вы попали в финансовую пирамиду и хотите забрать свои средства, то незамедлительно обратитесь со всеми документами в правоохранительные органы.

Среди жертв пирамид бывает много людей, потерявших небольшие суммы. Большинство смиряются с потерей денег. Это способствует тому, что мошенники продолжают обманывать людей. Если вас обманули — не молчите, действуйте. Важный момент в борьбе с мошенничеством — предать дело огласке. 

В Казахстане предусмотрены: уголовная ответственность – за создание и (или) руководство деятельностью финансовой пирамиды (в соответствии со статьей 217 Уголовного кодекса РК);  административная – за производство, распространение и размещение рекламы деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды (в соответствии со статьей 150 Кодекса  РК «Об административных правонарушениях»).