Центр по обмену данными о мошеннических транзакциях - антифрод-центр разработали еще в прошлом году. Все это время его работа совершенствовалась, проводился сбор данных и экспертная оценка. 5 августа 2024 года Национальный Банк РК сообщил о его полноценном запуске в эксплуатацию. 

Подробнее о работе данного центра расскажет Fingramota.kz.

Главная задача Антифрод-центра – противодействие мошенническим операциям. Это выявление и блокировка мошеннических транзакций, оперативное реагирование на операции с признаками мошенничества и ведение единой базы данных по мошенническим операциям.

Но самое главное – обмен информацией между участниками, то есть регуляторами, государственными органами и участниками финансового рынка будет происходить в реальном времени, что значительно повысить оперативность реагирования на любые подозрительные финансовые транзакции.

Какую пользу приносит?

Антифрод-центр уже показал первые результаты. 

С момента запуска платформы финансовыми организациями и правоохранительными органами установлено около 400 инцидентов по мошенническим операциям и заблокированы средства на сумму порядка 30 миллионов тенге.

При дальнейшем развитии Антифрод-центра будут использоваться открытые интерфейсы (API), проводиться автоматизация бизнес-процессов. Это позволит расширить функционал и охват платформы. Кроме того, для повышения эффективности выявления подозрительных транзакций планируется применение технологий искусственного интеллекта. 

Таким образом, антифрод центр в первую очередь будет блокировать подозрительные денежные переводы, получение фиктивных онлайн кредитов и других сомнительных операций. Эти меры значительно помогут сохранить деньги граждан.

Что стоит знать?

Сотрудники и представители Антифрод-центра никогда не совершают звонки физическим лицам для сбора информации или проведения каких-либо операций. Антифрод-центр не взаимодействует с физическими лицами, работает только с финансовыми, платежными организациями, правоохранительными органами и сотовыми операторами.

Об основных схемах финансовых мошенников вы можете узнать у нас на сайте в  разделе «Осторожно, мошенники». Также в мобильном приложении «Fingramota Online» действует раздел «Финансовые пирамиды и финансовое мошенничество», где пользователи могут получить консультацию по деятельности сомнительных организаций, имеющих признаки финансовых пирамид, и сообщать о мошеннических схемах, с которыми столкнулись.