Брокерский договор: на что обратить внимание начинающему инвестору?

time 2.05.2023
aye 5023
Брокерский договор: на что обратить внимание начинающему инвестору?

Совершать сделки с ценными бумагами на фондовой бирже граждане могут, только обратившись к профессиональным инвестиционным посредникам – брокерам и дилерам, которые имеют лицензию Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Сотрудничество клиента с брокером начинается с заключения между ними в письменной форме договора об оказании брокерских услуг (брокерский договор) на соответствующий срок. Содержание и условия брокерского договора, включая тарифы (комиссии) брокера за предлагаемые услуги, должны быть внимательно изучены клиентом.

Необходимо помнить, что внимательное изучение каждого пункта договора, который вы собираетесь подписать, это, возможно, один из основных факторов обеспечения сохранности ваших инвестиций. В частности, необходимо обратить внимание на содержание брокерского договора на предмет указания в нем способов предоставления брокеру клиентских заказов, порядка подтверждения брокером приема клиентских заказов, порядка предоставления брокером клиенту отчетов об исполнении заказов, а также порядка и сроков направления соответствующих уведомлений клиенту в процессе оказания брокерских услуг.

Брокерский договор по согласованию сторон может также включать порядок оказания брокером электронных услуг. Эти услуги предоставляются брокером через личный кабинет клиента в торговой платформе брокера. Брокер предоставляет клиенту подробные инструкции пользования электронными услугами, личным кабинетом и торговой платформой в порядке, установленном договором и (или) внутренними правилами брокера.

Какие нюансы также следует учесть при взаимодействии с брокером?

Брокерский счет

Чтобы иметь возможность купить ценные бумаги, после заключения договора клиент должен предоставить брокеру определенную сумму, которая зачисляется на так называемый «специальный брокерский счет», который используется в дальнейшем при подаче заявок на покупку и продажу ценных бумаг в торговую систему биржи. Брокеры ведут учет средств каждого клиента. Активы клиентов хранятся обособлено от собственных активов брокера.

Согласно законодательству Республики Казахстан, брокеру запрещается использовать деньги и ценные бумаги клиента в своих интересах или в интересах третьих лиц без соответствующего на то письменного разрешения клиента. Кроме того, брокеру запрещается осуществлять регистрацию сделки с ценными бумагами без приказа клиента.

Взвесьте все риски

Брокерский договор может включать порядок предоставления рекомендаций клиенту, а также ответственность брокера за предоставляемые рекомендации. Рекомендации о совершении сделок с финансовыми инструментами, предоставляемые брокером клиенту в процессе брокерского обслуживания, должны быть обоснованными, ясными и понятными для клиента. При этом сам клиентский заказ на совершение сделки должен содержать отметку брокера о наличии рекомендации по совершению сделки с финансовыми инструментами в соответствии с данным клиентским заказом.

Если исполнение сделки по рекомендации брокера приводит к возникновению конфликта интересов, брокер должен выплатить клиенту убытки, понесенные последним в результате совершения сделок, и установленную брокерским договором неустойку.

Таким образом, все полученные клиентом от брокера рекомендации должны быть тщательно проанализированы самим клиентом для принятия обдуманного инвестиционного решения.

Не подписывайте дополнительных договоров, не изучив их

Бывает так, что брокер предлагает вам подписать договор с «партнерской» иностранной компанией, у которой почти такое же название. Соглашаться на такое предложение очень рискованно. Если вы заключите договор с зарубежным брокером, и он нарушит ваши права, вам придется отстаивать свои интересы в той стране, где он зарегистрирован. К сожалению, казахстанские финрегулятор, правоохранительные органы и суд не смогут вам помочь.

Будьте всегда на связи со своим брокером или дилером!

Чтобы держать руку на пульсе, периодически запрашивайте выписки о состоянии ваших брокерских счетов и счетов депо. Следите за своими инвестициями, регулярно просматривайте сайт организации, с которой вы заключили договор о брокерском обслуживании, а также сайт финрегулятора www.gov.kz и обучающий интернет-портал www.fingramota.kz, чтобы не пропустить важные новости по теме инвестиций. Рекомендуем скачать на свой мобильный приложение «Fingramota Online», пользователи которого одни из первых получают важную финансовую информацию.

Не верьте тем посредникам, которые гарантируют доходность

Необходимо помнить, что инвестиции на фондовом рынке сопряжены с различными рисками, в том числе рыночными, кредитными, валютными. Поэтому брокер не вправе гарантировать клиенту получение инвестиционного дохода или отсутствие убытков по инвестициям. Если они это делают, значит, вы столкнулись с мошенниками. Необходимо проверить их лицензию от Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка на сайте www.gov.kz.

Подробнее читайте в разделе "Рынок ценных бумаг"

white-arrow К списку