Индивидуальные предприниматели и самозанятые часто обращаются к различного рода «кредитным посредникам» и даже не против платить мошенникам в среднем 10% от суммы займа. Таковы результаты последнего исследования, которое провела компания IDF Eurasia среди 12 тыс. респондентов со всего Казахстана.

Юридические лица и ИП представляют особый интерес для злоумышленников, и зачастую «жертвы» сами передают в руки финансовых мошенников как деньги, так и важную конфиденциальную информацию. Разберемся с Fingramota . kz , с кем могут столкнуться бизнесмены на практике и как можно обезопасить себя и свои финансы.

Услуги «черных кредиторов» – один из распространенных способов мошенничества, с которыми сталкиваются казахстанские предприниматели. Интернет пестрит объявлениями от таких сомнительных посредников, которые якобы могут помочь оказать услуги по оформлению «льготных онлайн-кредитов», «микрозаймов с низкой процентной ставкой», «честных кредитов без переплат», при этом сведения в персональном кредитном отчете заемщика для них не играют абсолютно никакой роли. Такие посредники даже могут предложить «почистить» негативную кредитную историю за символическую плату.    

Помните! Кредитная история – это своего рода досье заемщика, в котором в течение 5 лет хранится вся информация обо всех обязательствах: закрытых, текущих, просроченных кредитах; сроках возврата; обращениях в кредитные организации. Хорошая кредитная история – это положительный имидж заемщика для кредиторов: банков второго уровня, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (к примеру, АО «Казпочта»), и организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность (МФО, кредитные товарищества, ломбарды). Наличие лицензии у кредитной организации вы можете проверить на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка www.gov.kz.

К кредитному бюро никакие частные компании доступа не имеют, соответственно, они не могут исправить кредитную историю, удаляя информацию о просрочках, и прочее. Что касается оформления займа на «сказочно хороших» условиях, то следует помнить: никаких посредников, которые могут помочь с «кредитами по льготной ставке», в Казахстане между потенциальным заемщиком и кредитором не существует. А значит, человек, который гарантирует вам «вытащить» такой кредит, скорее всего, является мошенником! К слову, злоумышленники могут предложить «помощь» не только с кредитами, но и различного рода тендерами, решением административных вопросов. Чтобы снизить риски, связанные с мошенничеством, лучше работать официально и использовать только прозрачные схемы в бизнесе!

Телефонные аферисты

Схемы телефонных мошенников эволюционируют и оттачиваются с годами, они активно используют современные технологии и методы социальной инженерии, чтобы увеличить число своих потенциальных жертв.

Злоумышленники могут представляться кем угодно – сотрудниками банков, правоохранительных органов, покупателями, продавцами, их главная задача – разговорить абонента, заставить скачать вирусное приложение, либо продиктовать полные реквизиты карты, включая трехзначный код с обратной стороны, а также код подтверждения через SMS.

Помните!  Даже если вам звонят со знакомого четырехзначного номера банка, в котором вы обслуживаетесь, и представляются, к примеру, службой безопасности, то все равно будьте на чеку.  Мошенники могут подменить любой номер, но при этом находиться на другой точке планеты. Если звонящий заводит разговор о деньгах, то это повод скорее завершить разговор и перезвонить в банк, причем самостоятельно набирая номер горячей линии или банковского менеджера, который вас уже ранее когда-либо обслуживал.

Банковские менеджеры никогда не звонят первыми, чтобы выведать ваши платежные данные. Они точно не будут угрожать, запугивать, чтобы вы срочно перевели свои деньги на «безопасный» счет. Банк, если посчитает операцию подозрительной, просто моментально заблокирует все счета, а потом уже будут выяснять все обстоятельства.

Злоумышленники также могут представиться сотрудниками налоговой службы, прокуратуры, МВД, неправительственных и других организаций, просто не верьте незнакомцам, которые хотят получить ваши персональные данные!

Подробнее читайте в разделе "Осторожно, мошенники"