По данным Генпрокуратуры, за последние пять лет число зарегистрированных интернет-мошенничеств в Казахстане выросло более чем в десять раз: с 2 тыс. в 2017 году до 21 тыс. в 2021 году. Наиболее распространены мошеннические схемы в Сети, совершенные под предлогом выгодного вложения денег в различные проекты, хищение средств с банковских счетов, в связи с утечкой персональных данных граждан, и другие. Также активизировались и телефонные мошенники.

Fingramota.kz продолжает знакомить вас с кейсами финансового мошенничества, чтобы вы и ваши близкие не попали на уловки злоумышленников.

В последнее время  на просторах интернета активно распространяются ссылки на сайты якобы казахстанских банков, телекоммуникационных, нефтегазовых и медедобывающих компаний с манящими заголовками: « Инвестируйте сегодня 70 000 тенге и получайте еженедельно 150 000 тенге», «Дополнительный доход для жителей Казахстана, инвестируй и зарабатывай от  600 000 тенге», «Выгодные акции компаний для жителей Казахстана, 8 из 10 пользователей накопили на недвижимость за 4 месяцев работы с данным алгоритмом работы….» и другие. Мошенники используют имена и фото известных блогеров, селебрити, прикрываясь брендами успешных казахстанских предприятий из разных секторов экономики для того, чтобы привлечь население и завоевать их доверие.

Наибольшая активность мошенников наблюдается в социальных сетях, где распространяются посты и размещаются ссылки на фейковые сайты с рекламой. Цель подобных сайтов – заманить максимальное количество людей, которые хотят быстро и много заработать с помощью различных инвестиционных инструментов. Злоумышленники создают имитацию инвестиционной деятельности, предоставляя потенциальным клиентам нарисованные отчеты и графики. Но в итоге, заполучив средства вкладчиков, исчезают, а горе-инвесторы остаются не только без обещанного дохода, но и без своего стартового капитала.

Фейковые программы лояльности и объявления о «трудоустройстве»

Маркетологи известных компаний часто используют программу лояльности в коммуникациях и проводят опросы среди клиентов для оценки эффективности своих продуктов и услуг. Эта услуга заинтересовала также финансовых мошенников.

В последнее время посредством мессенджера злоумышленники активно рассылают такие сообщения: «Всем привет! Хочу записать Вас на программу лояльности от известной компании ***, где Вы сможете накапливать бонусы и тратить их на бесплатное проживание в отелях. Для этого, пожалуйста, отправьте мне: 1. Почту, 2. Домашний адрес + город, 3. Номер мобильного телефона». Далее  мошенники просят скинуть ссылку 20 друзьям, родственникам или пяти группам в соцсетях и мессенджерах, аргументируя тем, что за каждую рассылку вам будут представляться дополнительные баллы.

Таким образом аферисты выуживают ваши данные для последующего использования, к примеру, для передачи телефонным мошенникам.

Телефонные мошенники могут представляться кем угодно

После получения ваших персональных данных, в том числе контактной информации, подключаются уже телефонные мошенники. Самая распространенная схема телефонного мошенничества – звонки от сотрудников или операторов колл-центров банков и других финансовых организаций.

Злоумышленники, как правило, для обзвона используют такие программные обеспечения, как SIP-телефонию, которая позволяет дублировать абонентские номера казахстанских финансовых институтов. При разговоре лжесотрудники банков пытаются предупредить вас о якобы сомнительной попытке списания средств с вашей карты или используют «легенду» про оформление мошенниками кредитов на ваше имя. Для пресечения их действий вам необходимо срочно перечислить все денежные средства на текущем счету на резервный или страховой счет. Мошенники могут даже предложить свои услуги по удаленному подключению к вашему гаджету для быстрого решения вопроса.

Злоумышленники хорошо знакомы с психологией людей: говорят быстро и уверенно используя профессиональные термины, иногда давят, торопят принять решение, угрожают,  нередко фоном включают звуки, имитирующие работу оживленного офиса или отделения полиции, и другое.

Подробнее читайте в разделе "Осторожно, мошенники"