Мошеннические схемы не стоят на месте — они эволюционируют вместе с трендами. То, что когда-то было обычной финансовой пирамидой, сегодня маскируется под «инновационные» криптопроекты. Названия меняются, технологии усложняются, но суть остается прежней: прибыль получают только организаторы, а рядовые участники неизбежно теряют свои деньги. 

Как работают современные криптопирамиды, чем они отличаются от законных инвестиций и какие признаки должны насторожить, рассмотрим вместе с Fingramota.kz.

Как работают криптовалютные пирамиды

Масштабные рекламные кампании

К такому способу прибегла пирамида Imrat Group, организаторы которой были задержаны в октябре в Западно-Казахстанской области. По данным Агентства по финансовому мониторингу, мошенники развернули масштабную рекламную кампанию, создавая видимость легальной инвестиционной деятельности. Они работали через социальные сети и мессенджеры, публикуя видеоролики с обещаниями высокой доходности и безопасности вложений, а также проводили презентации и онлайн-конференции.

Криптопирамида позиционировалась как международная инвестиционная компания, якобы зарегистрированная в Канаде, Гонконге и Великобритании. Участникам предлагались программы с высокой доходностью, для участия в которых требовалось внести средства от 20 до 10 000 долларов на криптокошелек. По данным расследования, пострадали 30 человек, которые потеряли более 89 млн тенге. Организаторов ожидает суд и реальное лишение свободы.

Инвестиции в якобы прибыльное предприятие

В середине октября правоохранительные органы завершили расследование в отношении финансовой пирамиды S‑Group. Людей привлекали под видом инвестиций в производство и дистрибуцию медицинского каннабиса через проект S‑Pharmaceutical и другие «инвестиционные направления». Участникам обещали доход за каждого нового привлечённого человека, а для участия требовалась регистрация на сайте и внесение взноса от 100 долларов.

По данным следствия, в схему было вовлечено 59 человек, которые вложили более 136 млн тенге. На эти средства аферисты приобрели две квартиры в Астане с парковочными местами, которые были арестованы по решению суда. Организаторы предстанут перед судом, им грозит реальный тюремный срок.

Высокий доход за легкую «работу»

Действительно, некоторые доверчивые граждане могут пострадать, решив, что просмотр видео принесет им большие деньги. Организаторы финансовой пирамиды Boxy Wealth, позиционируя себя как инвестиционная компания, обещали вкладчикам высокий заработок от просмотра рекламных материалов, обещая от 5% до 10% в сутки от внесенной суммы — да, за участие нужно было заплатить. Также мошенники обещали дивиденды за привлечение новых участников через реферальные ссылки — 10% от вложений каждого нового вкладчика. Пострадавшими признаны более 180 человек, которые суммарно внесли в пирамиду 230 млн тенге.

Фейковая торговля криптовалютой и псевдомайнинг

На криптовалюте и майнинге действительно можно заработать, но для этого нужно хорошее знание финансового рынка — не стоит ждать помощи со стороны, это точно мошенники. Так и случилось со вкладчиками финансовой пирамиды «Амир Капитал», организаторов которой задержали в Алматы в сентябре.

Выдавая себя за международный инвестиционный фонд, пирамида три года привлекала средства граждан Казахстана, Беларуси, России и Кыргызстана. Потенциальным вкладчикам обещали стабильный доход в размере 5–10% за счет торговли криптовалютой, майнинга и инвестиций в различные проекты. Регистрировали участников через реферальные ссылки, а деньги принимали исключительно в криптовалюте через электронный кошелек Amir Wallet. От действий мошенников пострадали более 40 человек, точная сумма ущерба неизвестна.

Доход от аренды помещений и транспорта

В мае в Кызылординской области задержали организаторов финансовой пирамиды HRT. Они представляли проект как легальный инвестиционный бизнес, связанный с покупкой электросамокатов и последующим получением прибыли от их аренды на территории европейских стран. Вкладчикам обещали стабильный пассивный доход и быструю окупаемость вложений. Для участия нужно было перевести криптовалюту с электронных бирж на специальный счет под названием HRT, через который якобы проходили все инвестиционные операции. 

Обязательным условием было привлечение как минимум двух новых участников в систему. В результате более 200 человек инвестировали от 50 до 35 тысяч долларов, рассчитывая получать ежемесячные выплаты до 1 200 долларов. Общий ущерб превысил 28 миллионов тенге.

Как распознать криптовалютную пирамиду

Несмотря на разные легенды от «международных фондов» до аренды электросамокатов и просмотра видео, все криптовалютные пирамиды работают по одним и тем же принципам. Мы собрали ключевые признаки.

Обещают гарантированный и высокий доход: если вам обещают «стабильную прибыль без рисков» — это прямой сигнал опасности. В инвестициях не бывает гарантированной доходности, особенно в криптовалюте, где рынок крайне нестабилен.

Доход зависит от привлечения новых участников: если вам предлагают бонусы, проценты или «карьерный рост» за каждого приведенного участника, это классический признак пирамиды. Деньги выплачиваются не из реальной прибыли, а за счет вкладов новых людей.

Вложения принимают только в криптовалюте: переводы в USDT, BTC, ETH на неизвестные кошельки без договоров и официальных реквизитов — удобный инструмент для мошенников. Такие операции практически невозможно отследить и вернуть.

Регистрация через реферальные ссылки: личный кабинет создается не через официальные финансовые платформы, а через сайты с реферальной системой. Это позволяет быстро масштабировать пирамиду и втягивать все больше людей.

Красивые легенды вместо реального бизнеса: майнинг, трейдинг, медицинский каннабис, аренда транспорта в Европе, просмотры видео, международные фонды — все это лишь «упаковка». Реальной деятельности, как правило, не существует.

Активная реклама и «мотивационные» мероприятия: презентации, конференции, ролики в соцсетях, истории «успешного успеха», демонстрация дорогой жизни — все это создает лишь иллюзию надежности и массовости проекта.

Отсутствие лицензии: криптопирамиды не имеют лицензий финансовых регуляторов. Проверить легальность компании можно через Агентство по регулированию и развитию финансового рынка РК. Отсутствие лицензии — стопроцентный признак мошенничества.

Давление и спешка: фразы вроде «последний шанс», «завтра вход будет дороже», «места ограничены» являются инструментом психологического давления. Настоящие инвестиционные проекты не требуют срочных решений, их руководители дают время на подумать, взвесить все за и против.

Главное, что нужно помнить — криптовалютные пирамиды всегда заканчиваются одинаково: первые участники еще могут что-то получить, а все остальные теряют свои деньги. Через достаточно короткое время организаторы исчезают с миллионами. Поэтому, если вам предлагают легкие деньги без риска, обязательное привлечение новых людей и переводы в криптовалюте без договоров — перед вами не инвестиция, а ловушка.