Мошенничество, связанное со ставками и букмекерами, очень разнообразно: от обещаний безрисковых выигрышей до проверенных пирамидных схем, фишинга и потери личных данных. Всё это может выглядеть законным и убедительным, а на деле — уловка для жертв. 

Fingramota.kz расскажет о самых популярных схемах и правилах финансовой безопасности. 

Заплати и получи

В Казахстане часто встречаются схемы, когда через социальные сети или мессенджеры предлагают вложить деньги под обещание высокого выигрыша, либо сделать ставки на различные мероприятия якобы с гарантированным доходом. После регистрации в личном кабинете не платформе для ставок (где еще осуществляют сбор личных данных), вам предлагают так называемый «фрибет» - безрисковую и бесплатную ставку. Которая в любом случае принесет определенный выигрыш. А вот с его выводом, то есть переводом в денежный эквивалент уже могут начаться проблемы.

Схема мошенничества, следующая: злоумышленники просят оплатить комиссию – небольшой процент от выводимой суммы или вообще фиксированный небольшой платеж, например 200 тенге. После этого могут потребовать оплатить еще и налог – естественно тоже непонятно на какой счет, потом якобы аудит — и так до бесконечности, пока человек готов платить. После того, как деньги получены, жертву блокируют, и реально вывести ничего нельзя. 

Еще одна опасность – это мобильные приложения для ставок и выигрышей. Мошенники предлагают различные бонусы за установку, первый взнос или депозит и даже за просмотр рекламы внутри приложений – бонусные баллы также якобы можно потратить на ставки. На деле такие приложения могут содержать вредоносное ПО, красть личные данные, а также пытаться получить доступ к банковским счетам и приложениям. Иногда злоумышленники специально начисляют вам выигрыш и просят ввести полные данные карты. Но не с целью перевода, а с целью получения доступа и кражи ваших денег. 

Ситуация из реальной жизни

«В Шымкенте мужчина уверял, что знает схему беспроигрышных ставок и создавал «чаты», куда приглашал жертв. Он убеждал перевести ему любую сумму, обещая удвоение. Публиковал фото выигрышных квитанций, чтобы войти в доверие. В итоге аферист собрал более 2,5 млн тенге, но по многочисленным жалобам был задержан полицией»

Пригласи и получи

Существуют и другие схемы. Недобросовестные букмекеры или онлайн-казино предлагают «фрибеты», бонусы и даже реальные деньги не столько за результаты реальных матчей или ставки в казино, сколько за привлечение других людей. Алгоритмы очень напоминают финансовые пирамиды. С той лишь разницей, что бонусы будут зачастую выплачиваться не реальными деньгами, а начисляться в личный кабинет. Такая комбинация похожа с ранее представленной схемой. Таким образом, вы и сами не получите денег и привлеченные вами знакомые тоже окажутся в зоне риска. 

Иногда мошенники все-таки осуществляют первые небольшие выплаты за привлеченных участников. Но, как и в финансовых пирамидах, как только суммы будут более или менее существенные, личный кабинет заблокируют и выплат вы не получите. 

Ситуация из реальной жизни

«По данным наших подписчиков Telegram-канал предлагал делать ставки на спортивные события. А размер выигрыша зависел в большей степени от привлечения других пользователей – рефералов. Первые выплаты в несколько тысяч тенге переводились на карты пользователей через платежные сервисы. Но как только выигрыш увеличивался, администрация канала заявляла, что необходимо зарегистрироваться в специальном приложении, где аккумулировались личные данные пользователя, а выплаты не осуществлялись якобы по техническим причинам. В результате игроки не только не получили свой выигрыш, но и потеряли все деньги, которые были поставлены».

Онлайн-казино также могут предлагать бесплатные игры если вы введете определенный тайный код или придете по приглашению другого пользователя. Механизмы таких игр могут поначалу показывать крупный выигрыш для новых пользователей. Но при этом ставить ограничения по выводу, например, минимальную сумму в 50 000 тенге. Выиграть ее у пользователя никогда не получится – сумма выигрыша будет «плавать» то падать, то снова возрастать, но никогда не достигнет необходимой отметки. Тогда поддержка предлагает доложить средства до необходимой для вывода суммы. Но в итоге все это рассчитано на то, что вы внесете еще хотя бы небольшой платеж. А потом ваш профиль может быть заблокирован, якобы «за нарушение правил площадки». 

Важно!

С прошлого года действует запрет на кредитование тех граждан, которые в течение года тратят на ставки или онлайн-казино более 300 000 тенге. Такие граждане относятся к рисковой группе и банки и МФО не вправе выдавать им кредиты!

Подробнее читайте в разделе "Осторожно,мошенники"