Мошеннические схемы в сфере инвестиций: как не попасться на их уловки

time 12.09.2024

В последние годы, благодаря повсеместной цифровизации сильно выросло число людей, занимающихся инвестициями онлайн. Начинающие инвесторы все чаще полагаются на социальные сети и тренды для получения информации о потенциальных инвестициях. 

Хотя социальные сети и могут дать много преимуществ инвесторам, они также создают возможности для мошенников.

Как не попасться на уловки злоумышленников, рассмотрим вместе с Fingramota.kz.

Псевдосайты с обещанием быстрых доходов

В Казахстане мошенники начали все чаще использовать тему инвестиций в ресурсодобывающие предприятия. Злоумышленники создают поддельные веб-сайты, копирующие официальные страницы компаний и предлагают вложиться, например, в добычу драгоценных металлов или нефти, якобы для получения части прибыли компании в будущем. Либо приобрести акции или фиктивные «токены» крупных компаний.  

Мошенники завлекают людей с помощью онлайн-рекламы посредством популярных социальных сетей (Facebook, Telegram), где размещают посты от имени известных людей или выступают под видом компетентных финансистов, рекламируя подозрительные инструменты с высоким доходом. Под постом о данной платформе обычно опубликованы фейковые комментарии благодарных инвесторов, демонстрирующих свою прибыль и призывающих вкладывать деньги в эту платформу.

Один из примеров – якобы уникальные инвестпроекты компаний KAZMinerals, Казахмыс, КазМунайГаз, информацию о которых мошенники распространяют в популярных соцсетях. Аферисты предлагают пользователям присоединиться к команде нефтегазовых и медедобывающих компаний, обещая «доход за 4 недели до 890 тыс. тенге со стартовой инвестицией в 53 тыс. тенге».

Первый шаг такой схемы — заставить человека зарегистрироваться на платформе, второй — пополнить виртуальный счет, то есть перевести деньги. Далее мошенники прикрепляют к потенциальной жертве так называемого «финансового эксперта», который якобы будет помогать вкладывать деньги в наиболее прибыльные ценные бумаги или даже напрямую в процесс добычи. На самом деле задача лжеэксперта — убедить человека вложить как можно больше денег. Злоумышленники предоставляют потенциальным клиентам нарисованные отчеты и графики, где на виртуальном счете доходы якобы растут от удачных инвестиций и предлагают вложится все больше и больше. Если человек пытается вывести свои вложения, то мошенники просто исчезают, а горе-инвесторы остаются не только без обещанного дохода, но и без своего стартового капитала.

Также один из распространенных схем мошенничества - для регистрации на якобы инвестиционным веб-сайте (фишинговом сайте) просят пользователей пройти определенный опрос. Для этого необходимо внести свои данные: имя, фамилию, электронный адрес и номер телефона. Мошенникам не выгодно, чтобы человек долго раздумывал, поэтому в своих постах они сообщают, что регистрация на платформу скоро закончится. Если вы пройдете опрос, то автоматически установите на своем компьютере или смартфоне вредоносное программное обеспечение, которое может выкрасть ваши данные и передать их мошенникам.

Совет: Не верьте отзывам или одобрению знаменитостей при принятии инвестиционного решения. Мошенники используют фото и видеозаписи первых лиц государства, влиятельных лиц, а также знаменитостей для введения в заблуждение своих клиентов.

Также по законодательству Республики Казахстан обычный гражданин не вправе самостоятельно покупать или продавать ценные бумаги на фондовой бирже. Он может сделать это только через брокера - профессионального участника рынка. Брокер в обязательном порядке должен иметь лицензию Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг и быть непосредственным членом биржи.


Что делать, чтобы избежать инвестиционного мошенничества

Инвестиционные мошенники достигают своих целей с помощью множества методов убеждения, адаптированных к психологическому профилю жертвы. Вот настораживающие признаки, на которые стоит обратить внимание:

  • Звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой. Сравните обещанную доходность с текущей доходностью известных фондовых индексов. Практически всегда действует правило: чем выше возможная доходность, тем выше риски, а это означает, что вы можете потерять деньги. Настороженно относитесь к заявлениям о том, что данные инвестиции принесут «невероятную прибыль», являются «прорывными акциями» или имеют «огромный потенциал роста и почти никакого риска!» Подобные заявления являются признаком чрезвычайного риска или откровенного мошенничества.
  • «Гарантированной» доходности не существует. Каждая инвестиция сопряжена с определенной степенью риска, что отражается в ожидаемой доходности. Если ваши деньги в полной безопасности, вы, скорее всего, получите низкую прибыль. Высокая доходность влечет за собой высокие риски, включая, возможно, полную потерю инвестиций. Большинство мошенников тратят много времени, пытаясь убедить инвесторов в том, что чрезвычайно высокая доходность «гарантирована» или «не может быть упущена». Они пытаются внедрить в вашу голову образ того, какой будет ваша жизнь, когда вы разбогатеете. Не верьте этому.
  • Остерегайтесь эффекта «ореола». Инвесторы могут быть ослеплены эффектом «ореола», когда мошенник кажется симпатичным или заслуживающим доверия. Достоверность можно подделать. Проверьте фактическую квалификацию.
  • «Все покупают». Остерегайтесь презентаций, в которых подчеркивается, что все инвестируют в это, так что и вы тоже должны. Подумайте, интересен ли вам продукт. Если презентация фокусируется на том, сколько других людей купили продукт, это может быть тревожным сигналом.
  • Давление, чтобы отправить деньги ПРЯМО СЕЙЧАС. Мошенники часто говорят своим жертвам, что такое предложение бывает раз в жизни и завтра его уже не будет. Но не поддавайтесь давлению, чтобы инвестировать быстро, и уделите время, необходимое для изучения, прежде чем отправлять деньги.
  • Взаимность. Мошенники часто пытаются заманить инвесторов с помощью бесплатных семинаров по инвестициям, полагая, что вы окажете им ответную услугу и инвестируете в их продукт. Никогда не принимайте спонтанное решение об инвестициях. Если вы посещаете такие мероприятия, то возьмите материал домой и детально изучите его, оценив все «за» и «против». Всегда убедитесь, что продукт подходит именно вам, и что вы понимаете, что покупаете, и все связанные с этим сборы.

Fingramota.kz рекомендует вступать в договорные отношения с компаниями, осуществляющими инвестиционную деятельность исключительно в понятном и прозрачном правовом поле. Список компаний, обладающих лицензиями уполномоченного органа на занятие деятельностью на финансовом рынке Республики Казахстан, размещен на официальном сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Будьте бдительны, не поддавайтесь на провокации мошенников и узнавайте больше полезной информации на www.fingramota.kz!

white-arrow К списку