В последнее время с развитием технологии, также и растет активность лжеброкеров и псевдодилеров. Мошенники под предлогом осуществления инвестиционно – брокерско и дилерской деятельности привлекают деньги граждан по обычной схеме: они представляются работниками успешных и перспективных компаний, не имея при этом соответствующей лицензии финрегулятора. 

Наиболее распространенные методы лжеброкеров и как отличить их от настоящих, рассмотрим вместе с Fingramota.kz.

Биржевой, лицензированный брокер – это компания у которого есть лицензия регулятора и которая работает согласно законодательству РК, которая является посредником на бирже между продавцом и покупателем.

Брокерская компания: 

- откроет вам счет, с помощью которого можно совершать расчеты за сделки;

- зачислит на счет деньги, чтобы потом на них покупать активы;

- обеспечит проведение операции по покупке или продаже ценных бумаг на бирже;

- предоставит финансовый отчет о балансе и движении денежных средств;

- по заявке инвестора выводит средства с брокерского счета, а также заплатит налоги, выполняя функцию налогового агента. 

Одним словом, брокер дает инфраструктурные возможности для сделок на бирже: по фондовой категории, валютной и товарных секциях, также сопровождает клиента во всех процессах, от А до Я. 

Теперь рассмотрим кто такие лжеброкеры и как они действуют.

Лжеброкеры — это мошенники, отдельные лица или компании, имеющие признаки недобросовестной деятельности. Самый главный их признак это -отсутствие лицензии Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг.

Некоторые из них не являются резидентами Республики Казахстан, соответственно, казахстанский финрегулятор не ведет контроль и надзор за их деятельностью. Чаще всего их офисы расположены не в нашей стране, а где-то в островных юрисдикциях, исходя из этого найти псевдоброкеров, и, тем более, вернуть украденные обманом деньги, правоохранительным службам довольно сложно. Новички-инвесторы, поддавшись агрессивной рекламе доверяют свои средства таким компаниям, имеющим лицензию другой страны. Но важно понимать, что, независимо от того, фиктивная или реальная лицензия представлена брокером, оказывать свои услуги в Казахстане они не имеют права.

В последнее время слово криптовалюта не сходит со страниц СМИ и стал часто упоминаемым. Некоторые, поддавшись уговорам псевдоброкеров вкладывают свои деньги в главную криптовалюту – биткойн. Биткойн вырос, увеличив инвестиции. Но начинающий инвестор не знает досконально что такое криптовалюта. «Брокер» инвестировал деньги этого инвестора в новую криптовалюту, однако она оказалось скамом (аферой): сначала взлетает в цене, а потом резко обрушивается и обесценивается.  В своих объявлениях в социальных сетях предлагают открыть брокерский счет и получить 50% от внесенной суммы. Граждане ведутся на объявление и переводят деньги туда, куда сказал так называемый «брокер» и больше не увидят свои деньги.

Один из распространённых методов лжеброкеров – агрессивная и навязчивая реклама своих услуг. От мошенников брокеров могут настойчиво поступать звонки с незарегистрированных номеров, электронные письма и сообщения со сканами поддельных документов, связанных с инвестированием в ценные бумаги. Злоумышленники пытаются заманить как можно больше доверчивых клиентов агрессивной рекламой, вводя в заблуждение граждан обещаниями стабильно высокой доходности. Их целевая аудитория – люди, которые хотят быстро и легко заработать с помощью инвестиционных чудо-платформ. Для пущей убедительности аферисты используют логотипы и названия крупных компаний, к примеру, «Казахтелеком», «ҚазМұнайГаз», Kaz Minerals и других.

Жертвами мошенников часто становятся начинающие инвесторы. Лжеброкеры очень часто делает упор на недостаток опыта и знаний начинающих инвесторов, а в век диджитализации и возможности удаленного заработка у них хорошо получается скрывать свое истинное лицо и таким образом обманывать клиентов, оставаясь недосягаемыми в случае нарушения национальных юрисдикции. Псевдоброкеры активно используют различные методы психологического воздействия, убеждения, активные формы продаж. Они после того, как заманили клиента, предоставляют им нарисованные отчеты и графики, демонстрируя якобы высокую прибыль. Но все это на самом деле цифры из воздуха, ничем не подкрепленные.

Лжеброкеры предлагают установить приложение для открытия счета, где они «ложно показывают», как растут доходы от инвестиций, в том числе в криптовалюте. Если пользователь хочет вывести деньги со счета, то «лжеброкеры» просят дополнительно положить денег на счет для полного вывода средств. Кроме того, они могут потребовать оплату «страховки» за срочный вывод или плату за ежедневное размещение валюты в «европейской ячейке».

Основные признаки лжеброкеров:

- обещание несоразмерно высокой прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки;

- отказ предоставить необходимую и полную информацию о лицензии или ее отсутствие;

- отказ назвать адрес сайта брокерской компании, отсутствие информации о ней в интернете, либо отсутствие на сайте компании сведений о собственнике компании, юридического адреса и контактных данных;

- просьба о переводе средств на банковскую карту «личного менеджера»;

- звонки менеджера «брокера» со скрытого номера либо с разных номеров, в любое время суток;

- грубое либо непрофессиональное деловое общение;

- агрессивная и назойливая реклама в интернете, особенно в соцсетях, с использованием слов «Народное IPO», «Выгодное инвестирование», «Платформа для инвестиций» и другое.

 Как проверить «лжеброкера»?

Прежде чем доверять свои деньги незнакомым лицам или компаниям, нужно проверить наличие у них соответствующей лицензии для работы в Казахстане. Список брокерских и дилерских организаций, имеющих официальную лицензию, можно посмотреть на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка в разделе «Реестры и разрешения». Также список брокеров по категориям (валютная, фондовая) можете проверить на сайте Казахстанской фондовой биржи. 

Важно учесть, что реквизиты инвестиционного посредника, указанные на интернет-ресурсе Агентства, должны совпадать с реквизитами, указанными в лицензии. Необходимо также посмотреть финансовую отчетность, активность на биржах, а также ознакомиться с отзывами других клиентов.

На интернет-ресурсе Агентства размещен список субъектов, имеющих признаки нелицензированной деятельности либо финансовой пирамиды. В настоящее время список включает 295 субъектов, деятельность которых находится вне периметра финансового лицензирования и регулирования. Этот перечень формируется на основе жалоб и обращений физических и юридических лиц, а также запросов правоохранительных органов. Обязательно с ним ознакомьтесь!

Подробнее читайте в разделе "Рынок ценных бумаг"