Қаржылық қауіпсіздіктің және қаржылық алаяқтыққа қарсы іс-қимылдың негізгі қағидалары

time 1.02.2024
aye 2499
Қаржылық қауіпсіздіктің және қаржылық алаяқтыққа қарсы іс-қимылдың негізгі қағидалары

2024 жылдың 1 ақпанында Алматы қаласының “Орталық коммуникациялар қызметі” РММ алаңында «Қаржылық қауіпсіздіктің және қаржылық алаяқтыққа қарсы іс-қимылдың негізгі қағидалары» тақырыбында баспасөз брифингі өтті.

Брифингте Агенттіктің қаржы қызметтерін тұтынушылардың құқықтарын қорғау Департаментінің директоры Александр Терентьев Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігінің (бұдан әрі – Агенттік) қаржылық алаяқтық пен қаржы пирамидаларына қарсы іс-қимыл жөніндегі шараларына қатысты баяндама жасады. 

Александр Терентьев өз баяндамасында соңғы жылдары әлеуметтік инженерияның заманауи әдістерін қолдана отырып, интернет-алаяқтық жағдайлары жиілеп кеткенін атап өтті. Мәселен, ҚР Ішкі істер министрлігінің ресми деректеріне сәйкес 2023 жылы 21,6 мыңға жуық алаяқтық тіркелген.

ҚР Үкіметі байланыс, төлемдер мен ақша аударымдары саласында, сондай-ақ тұтынушылық онлайн кредит беру саласында реттеуді күшейтуге және қатаңдатуға бағытталған және 15 іс-шараны қамтитын Кредиттік алаяқтыққа қарсы іс-қимыл тетіктерін іске асыру жөніндегі жол картасын бекітті, - деді Александр Терентьев.

2023 жылғы шілдеде Агенттік, ҚҚҚ және 18 банк арасында азаматтардың құқықтары мен мүдделерін қорғауға қатысты Өзара ынтымақтастық туралы меморандумға қол қойылды. Меморандумның мақсаты дара кәсіпкерлерді қоспағанда, азаматтардың оның ішінде Банктердің клиенттері болып табылатын азаматтардың құқықтары мен мүдделерін Тараптардың қаржы нарығында алаяқтыққа қарсы іс-қимыл бойынша шаралар қабылдауы, интернет-алаяқтардың әрекеттерінен зардап шеккен клиенттерге шығынды өтеу тетігін әзірлеу, сондай-ақ азаматтарға қашықтан алаяқтық тәсілмен кредиттер ресімдеу кезінде туындаған берешекті реттеу арқылы қорғау болып табылады.  

Бірінші кезектегі шаралар ретінде 2024 жылдың 1-жартыжылдығында Ұлттық Банктің банкаралық төлемдер орталығының базасында қаржы нарығына арналған антифрод-орталық құру жоспарлануда. Ол күдікті тұлғалар мен алаяқтық операциялардың типологиялары туралы барлық ақпаратты жинақтайды, бұл кез келген алаяқтық операцияларды алдын ала блоктауға мүмкіндік береді. Антифрод жүйесінің болуы бойынша жедел аударымдар қызметтерін көрсететін төлем сервистеріне талаптарды енгізу жоспарлануда.

Жол картасы шеңберінде телефон нөмірлерін ауыстырудың алдын алу жөніндегі талаптарды орындамағаны үшін, SIM-карталарды беру/ауыстыру кезінде жеке басын тиісінше тексермегені үшін және тіркелмеген SIM-карталарды пайдаланғаны үшін байланыс операторларының жауапкершілігі қатаңдатылды, сондай-ақ қашықтан қаржылық қызметтер көрсету үшін банктердің мобильді қосымшаларының ақпараттық қауіпсіздігіне қойылатын талаптар белгіленді.

Жалған қарыздарды ресімдеуге байланысты алаяқтықты азайту үшін «Қазақстан Республикасының кейбір заңнамалық актілеріне ақпараттық қауіпсіздік, ақпараттандыру және цифрлық активтер мәселелері бойынша өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы» ҚР Заңымен 2024 жылғы 11 ақпаннан бастап жеке тұлғаның банктік қарыздар мен микрокредиттер алудан ерікті түрде бас тарту құқығы туралы норма қолданылатын болады. Кредиторларға оның кредиттік есебінде микрокредиттерді алудан ерікті түрде бас тартуды белгілеу туралы ақпарат болған кезде адамға микрокредиттер беруге тыйым салынады.

Сондай-ақ банктер мен МҚҰ-ға нақты уақыт режимінде кредиттік бюроға берілген қарыздар мен микрокредиттер туралы ақпарат беруді, жеке тұлғаның кредиттер алудан ерікті түрде бас тартуы болған кезде ресімделген кредит бойынша берешекті есептен шығаруды көздейтін заңнамалық түзетулер әзірленді.

«Сіз әрқашан біздің жұмысымыз туралы толық ақпаратты келесі арналар арқылы біле аласыз: Fingramota.kz интернет-порталында; «Fingramota Online» мобильді қосымшасында және Агенттіктің Сall-орталығы арқылы нөмір бойынша +7 727 237 10 00, жұмыс режимі 09:00-ден 17:00-ге дейін.»,- деп қорытындылады Александр Терентьев 

Агенттіктің Сыртқы коммуникациялар басқармасы 

 +7 (727) 237 1089, press@finreg.kz

white-arrow Тізімге